全球金融機構金融犯罪合規成本總計逾2061億美元

數據分析平台方案供應商LexisNexis Risk Solutions發佈年度《金融犯罪合規真實成本報告》，旨在研究金融機構如何應對不斷變化的金融犯罪合規要求所帶來的成本和挑戰。結果反映了來自美國/加拿大、亞太地區、歐洲、中東、非洲和拉美地區大中小型公司、合共1,181位金融犯罪合規專業人士的觀點。

全球金融技術合規成本15,724.8億港元

本研究基於對全球1,181名金融機構中負責金融犯罪合規戰略決策者的調查，來自於2023年6月Forrester Consulting受LexisNexis Risk Solutions委托開展的一項研究。該報告深入分析了全球企業在合規方面的財務成本，其中金融機構承擔的總成本為2,061億美元（約15,724.8億港元）。這一成本相當於12%以上的全球研發支出，也代表全球每個工作年齡人口每月3.33美元（約26港元）的平均成本。

LexisNexis Risk Solutions《2023 年金融犯罪合規真實成本報告》的要點包括：

人工智能影響深遠

雖然對某些行業而言，AI和機器學習（ML）在未來所產生的影響仍是未知之數，但 71% 的金融犯罪合規專業人士表示，他們所在的機構已在通過利用高級分析提高數據利用率。此外，72% 的受訪者也確認他們正採用分析和AI以加強合規程序。

然而，工作方式在持續演變，當變化來臨，數據質量、數據孤島、過時的遺留系統以及缺乏內部協作等問題均有機會造成額外的合規審查和支出。

歐洲、中東、非洲和拉美地區仍是金融犯罪合規的高成本中心

研究顯示，與其他地區相比，歐洲、中東和非洲地區的金融機構及其客戶在金融犯罪合規方面繼續承擔更高的成本。歐洲、中東和非洲地區的金融犯罪合規總成本比美國/加拿大高出 39.8%。這種差異在一定程度上顯示合規要求日益復雜化。

全球 78% 的機構表示，錯綜復雜的法規和制裁網絡對其業務運營造成了限制，尤其是歐洲、中東、非洲和拉美地區的機構（80%）。相比之下，儘管亞太地區和拉美地區的合規支出巨大，但成本效益卻相對較高。亞太地區的合規財務支出為美國/加拿大支出的 74.5%，而拉美地區的合規成本則佔24.7%。

以變革應對未來挑戰

全球金融機構的CEO、副總裁和總監們並沒有安於現狀。即使許多新增監管舉措為金融犯罪合規要求增添復雜性，85% 的金融機構仍將提升客戶體驗放在首位。這再次證明，即便是面對不斷攀升的金融風險，金融機構依然致力於提升客戶信任和其滿意程度。這些努力的重點在於優化金融犯罪支付合規的效率和效力。全球74% 的機構也強調這是一項關鍵或高度優先的工作。

LexisNexis Risk Solutions高級副總裁Grayson Clarke表示：「金融犯罪對企業財務和消費者財產均造成巨大的影響。為了維護社會共同的利益，立法和監管機構與金融機構不斷合作，制定必要的要求。然而，這會導致合規成本上升。我們的報告顯示，金融機構為遵守金融犯罪法規正在進行大量投資。有效的內部合作能提升客戶體驗，並有助於管理此類成本，對這些機構至關重要。利用新興技術和現有解決方案，可以使金融機構實現其目標，並獲得最佳客戶結果。」