Mastercard×天星銀行×開泰銀行×金管局建構數碼港元及代幣化存款用例
Mastercard近日與香港的天星銀行和泰國開泰銀行合作參與香港金融管理局(金管局)「數碼港元」先導計劃第二階段。將更深入研究第一階段的部分試驗，探討數碼貨幣於現實世界的商業可行性，並對或可供社會大眾使用的各式新型數碼貨幣進行評估。三方將共同探索在Mastercard多代幣網絡(Multi-Token Network)支援下，使用包括數碼港元和其他代幣化銀行存款等不同形式的數碼貨幣進行供應鏈融資的可能性。
探討數碼貨幣在金融生態系統的可行性
此外，Mastercard對金管局宣布推出以「數碼港元」項目為基礎而建立的「數碼港元+」項目表示歡迎，象徵其在探索數碼貨幣創新用例(包括數碼港元及代幣化存款)方面取得了重大進展。
透過可靠和及時的付款，數碼貨幣將於供應鏈的支付過程中降低各行業之間的平均交易時間，並加強供應鏈韌性，推動效率和提高流動性。透過展示兩種解決方案如何連接至現有和新的金融系統和網絡，這些測試將驗證分散網絡和傳統網絡互聯互通的可能性。計劃將同時研究數碼貨幣和代幣化銀行存款的可行性和可採用性。
Mastercard香港及澳門總經理陳一芳表示：「Mastercard很榮幸能與天星銀行和開泰銀行一同探索緩解以至解決現實商業問題和挑戰的新途徑。這項合作反映Mastercard致力於本地開發創新產品，以支持香港作為亞太區首屈一指的金融樞紐之地位。」
供應鏈融資潛藏龐大市場機遇，尤其在其尚未被大規模開發，以及許多中小型企業(中小企)依然依賴傳統融資方式的地區，例如香港。作為亞洲的金融領導者，加上擁有穩健的貿易網絡，香港為銀行以數碼貨幣提升和擴展供應鏈融資服務提供獨有的市場潛力和機遇。
天星銀行行政總裁胡偉表示：「天星銀行很高興能與Mastercard和KBank一起參與金管局『數碼港元』先導計劃，推動數碼港元及代幣化存款的應用。此次合作將探索數碼港元及代幣化存款如何有可能應用於供應鏈金融，天星銀行期冀通過金融科技的創新提高銀行交易效率和安全性。」
Mastercard在2023年5月獲金管局揀選參與「數碼港元」先導計劃，亦於同年11月展示Mastercard 具備能力透過多代幣網絡解決方案處理涉及去中心化應用程式和數碼資產的第三代互聯網(Web3)交易，以及揭示未來透過數碼港元在Web3市場上無縫轉賬和結算的潛力。此外，Mastercard亦展示數碼貨幣能在多個平台間使用，並有潛力利用現有的商業銀行軌道推動整體採用度。在2024年5月進行的概念驗證測試探索以代幣化存款作為代幣化資產結算工具，在操作流程和風險管理方面的好處，Mastercard多代幣網絡迎來首個測試場景。Mastercard繼續與金管局及其他持份者合作，發掘新型數碼貨幣的潛力，並為其建立必要的技術和法律框架作出貢獻。「數碼港元+」的推出將在塑造香港數碼支付未來方面發揮重要作用，為個人和企業提供新機遇。
