Sumsub引領跨境加密貨幣安全轉移

為打擊加密貨幣行業的洗黑錢和恐怖主義融資行為，驗證平台Sumsub推出為期六個月虛擬資產轉讓合規解決方案的免費試用版，以配合英國立法規管加密貨幣的虛擬資產轉移法規(Travel Rule)。該解決方案協助虛擬資產服務供應商輕鬆遵守反洗錢金融行動特別工作組(FATF)的要求，確保交易無詐騙成分，目前方案已於全球推出。

Sumsub推出虛擬資產轉移合規解決方案免費試用版

Sumsub此次為單平台提供免費訪問權限，可創建多達10,000筆滙出交易及處理無上限的滙入交易、進行免費反洗黑錢檢查，以及設置無上限的規則以反映每個客戶的監管和業務要求。Sumsub還將提供追加保費及企業方案，增加滙出交易限制及其他各類功能。2023年3月，Sumsub推出其首個虛擬資產轉移合規解決方案，該方案根據合規要求促進虛擬資產服務供應商之間的安全訊息傳輸，使加密貨幣企業能夠發送及接收相應交易的訊息。

虛擬資產轉移法規旨在提高加密貨幣交易的透明度和問責性，要求虛擬資產轉賬的發送及接收者共享身分數據，確保交易準確，並在需要時向監管機構提供資訊。除了英國最近開始實施虛擬資產轉移法規外，亞太區國家亦已經開始實行，反映全球虛擬資產監管的發展趨勢。例如新加坡將以上法例納入其《支付服務法》(自2020 年 1 月起生效)，要求虛擬資產服務供應商在交易前核實轉賬者的身分並記錄客戶(KYC)的資料。日本及香港自2023年6月起也頒布了針對加密貨幣交易的虛擬資產轉移法規。

Sumsub的虛擬資產轉移法規解決方案可在不同供應商之間自動交換交易人士的數據，包括姓名和虛擬錢包地址等詳細資料，還簡化虛擬資產服務供應商的互動，有助識別及驗證供應商的身分，包括尚未具備虛擬資產轉移法規方案的供應商。

然而，FATF最近指出，虛擬資產轉移法規的執行情況仍然「未如理想」。有報告顯示，四分之三的司法管轄區未完全遵守法例要求，而值得留意的是，與虛擬資產相關的犯罪節節上升。直至2022年底，反洗黑錢罰款高達了50 億美元，金額驚人，而當中主要原因是身分驗證及 KYC流程執行不力。

Sumsub聯合創辦人兼首席創新官Jacob Sever表示：「在人工智能和深度偽造(Deepfake)等新興技術的推動下，詐騙和數碼金融犯罪的風險急劇上升，應對合規挑戰已變得殊不簡單。坊間對創新驗證解決方案的需求日益高漲，支持監管機構創造穩健的監管環境。除了有活力的監管環境，加密貨幣企業還需要靈活的解決方案以應對合規監管，尤其當他們面對各個國家不同的法例，而且跨境交易日益增加。我們的免費試用方案反映我們的雄心壯志——確保虛擬資產服務生態系統合規，而我們的目標已從英國擴展到全球加密貨幣市場，包括亞太區等充滿活力的市場。我們將繼續致力於預測監管變化，並在法例實施前為市場推出具遠見的解決方案。」