Sumsub免文件身分驗證經FINTRAIL審核為合規方案
Sumsub的免文件身分驗證解決方案(Non-Documentary Identity Verification)經由全球金融犯罪風險管理及監管合規顧問公司FINTRAIL的審核後，獲得認證可完全滿足監管需求。Sumsub目前於13個國家或地區提供相關解決方案，涵蓋印度和印尼等亞太地區主要市場，並計劃拓展服務至包括香港、澳洲、加拿大和阿聯酋等10個市場。
免文件身分驗證方案 將拓展至更多亞太市場
隨著AI的普及，詐騙罪犯僞造和操控文件的情況越趨普遍。根據 Sumsub 2023年身分欺詐報告，虛假身分詐騙案件在已發展國家平均激增163%了，而僞造護照的案例則在2021年至2023年間增加147%。在亞太地區，香港、印尼和柬埔寨等市場的身分欺詐比率增加了兩倍以上，可見市場十分需要能夠針對新興威脅度身訂造的解決方案。
免文件身分驗證解決方案能夠在不要求用戶在無需提交身分文件的情況下完成身分驗證，為傳統文件驗證服務提供了替代選擇。這種新型驗證方式已在許多司法管轄區被認證為符合KYC要求，並越來越受企業客戶和驗證服務供應商歡迎，通過用戶提供如身份證號碼等關鍵個人資料進行安全驗證，並與安全保密的政府數據庫進行比對即可完成驗證。
與文件驗證相比，免文件驗證方案的其他主要優勢包括：
- 平均驗證時間從30秒縮短至4.5秒，使用戶可以更輕鬆快速地完成帳戶設立流程；
- 提升企業的用戶通過率35%以上，在某些情況下升幅更可達兩倍；
- 在每個服務國家或地區的人口覆蓋率超過95%，為企業帶來更多業務增長和新市場拓展機會；
- 透過自動提取用戶數據和即時更新，提升生產力，並簡化案件管理，將驗證處理時間縮短53%。
FINTRAIL 主要依據兩大準則來評估方案：各司法管轄區的監管合規要求(包括 AML/CTF 法例、加密資產和交易監管指引，以及其他業界要求)和技術有效程度(如方案是否按照當地監管條例進行個人資料驗證或銀行憑證檢查等技術程序)。此外，FINTRAIL 亦考慮了每個市場是否允許免文件驗證。
Sumsub現有或計劃推出的產品已在18 個司法管轄區證明其可靠性和完全合規的能力，並在目前容許進行免文件驗證解決方案的司法管轄區中獲得最高的產品評分。完整的審查報告將詳細列出每個市場的調查結果。
報告於總結中指出：「FINTRAIL已檢視當地相關法例和指引，確認在審查之時香港是允許進行免文件身分驗證的。」
Sumsub科技總監兼聯合創辦人Vyacheslav Zholudev表示：「免文件驗證解決方案不僅能夠提供卓越的用戶體驗，更完全符合當地法規，我們相信這項技術很快會成為全球用戶開戶流程的新標準。目前，Sumsub在業界為最多的司法管轄區提供免文件驗證解決方案。我們將繼續尋找最佳方式，為全球數以千計的企業和數以十億計的用戶提供這項創新服務。」
