Sun Life永明推出兩個ESG概念的新儲蓄產品

Sun Life永明近日推出兩個主打ESG(環境、社會及管治)概念的新儲蓄產品——「萬年青‧尊享儲蓄計劃」及「萬年青‧傳承儲蓄計劃」。Sun Life永明人壽及康健業務總經理楊娟與香港著名股評人胡孟青在2023財富配置Sun領域論壇分享ESG趨勢及2023年資產配置策略。

ESG投資需求強勁且抗跌力強

香港著名股評人胡孟青在論壇表示，俄烏戰事、通脹持續高企、環保央行加息政策等將繼續困擾2023年投資市場，同時企業需時恢復盈利能力，加上中美兩國在貿易、金融及科技的博弈為不少企業造成掣肘，影響全球貿易格局，預計環球經濟恢復步伐仍然「步履蹣跚」，對今年投資市場審慎樂觀，建議投資者需冷靜應對市場變化。

展望2023年的資產配置，胡孟青指全球正處於加息「收水」年代，投資成本上升，投資者入市變得謹慎，除了考慮項目的短期回報能力外，更會考慮是否可達到持續性回報。具ESG概念的項目正因為經營管理有規範，經得起市場監管，市場動盪時有較強抗跌力，所以近年成為投資新趨勢，根據標普全球市場財智，於2020年3月至2021年3月全球疫情期間，ESG 基金表現跑贏大市，ESG 基金增長27.3%-55%，標準普爾指數僅增長 27.1%。胡孟青指，投資者對ESG投資的需求強勁，例如近來很多家族辦公室、機構投資者物色投資時，除了盈利能力，更會考慮項目是否符合ESG要求。

Sun Life永明人壽及康健業務總經理楊娟指出，ESG 理念備受各界認同，或會受惠政策紅利，有助客戶捕捉長線儲蓄回報，更表示為幫助客戶重點投資配置於高 ESG 評分的資產，Sun Life永明獨創ESG Plus框架 ，除了就機構的環境(E)、社會(S)及管治(G)評分，同時評估其非金融風險(Plus)，例如是否投入足夠資訊科技資源以助減低事故風險。

此外,Sun Life永明去年發表的「永明金融退休掌控力指數」中，發現 73%客戶未來有興趣投資ESG產品，而於去年推出市場上第一個主打ESG 概念的儲蓄保險產品後，客戶反應非常熱烈。有見及此，Sun Life永明推出兩個全新主打ESG概念的儲蓄保險產品，分別是「萬年青‧尊享儲蓄計劃」及「萬年青‧傳承儲蓄計劃」，透過投資為下一代建設更健康及更可持續的社會。

「萬年青‧尊享儲蓄計劃」及「萬年青‧傳承儲蓄計劃」設 2 年及 5 年的較短保費繳付期預期總回本期早至第 6 年。計劃提供市場同類產品獨有的意外護理保障高達 10倍總年繳保費，結合嶄新的保障助客戶及其摯愛紓緩因突如其來的意外所引致的財務負擔。此外，計劃可作為一個全面的資產傳承工具，提供 6 種全面自選身故保障支付選項、保單分拆選項、更換受保人選項，及指定後補保單主權人選項。當中更包括市場首創部分分期支付至受益人指定年齡。客戶亦可選擇全額以遞增分期支付或延續選項，較市場上其他同類型資產傳承工具全面。

為配合客戶於人生階段不同的財務需求，「萬年青‧尊享儲蓄計劃」除提供長線財富增長潛力，同時主打靈活的提取選項以協助客戶在保單中前期持有較高資金流動性，例如提取資金用作子女教育基金或留待退休後以應對生活所需。

「萬年青‧傳承儲蓄計劃」主打優厚的潛在長期回報，預期總內部回報率可高達7.2%，以實現豐厚長遠回報及財富增值同時配合多重靈活財務安排之選項，協助客戶有效地財富傳承。